09:55, 21 августа 2015 lenta.ru Банк России отозвал лицензию у дагестанской Расчетной небанковской кредитной организации (РНКО) МГБ, говорится в сообщении регулятора. Эта крайняя мера воздействия принята в связи с неоднократным нарушением законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. РНКО занимала 750-е место в банковской системе России.
Нарушения касались порядка идентификации клиентов кредитной организации. При этом правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России. Руководители и собственники РНКО не предприняли действенных мер по нормализации ее деятельности.
До момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора в финансовом учреждении функционирует временная администрация. Полномочия исполнительных органов приостановлены.
Небанковская кредитная организация имеет право заниматься лишь ограниченным набором банковских операции. В кредитной системе России такие организации узко специализированы и не имеют права привлекать вклады физических и юридических лиц. Также им запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Требования к небанковским кредитным организациям ниже, чем к банкам, поскольку у них меньше степень риска по операциям.
